Il panorama assicurativo italiano assiste a una mossa strategica di grande rilievo: la fusione tra Helvetia e Baloise ha dato vita a una nuova realtà, Helvetia Baloise Holding. Questo non è solo un cambio di nome, ma l’inizio di un percorso ambizioso delineato nel “Piano di Creazione di Valore”, una roadmap che mira a ridefinire il posizionamento del Gruppo nel mercato nei prossimi due anni e oltre.
L’obiettivo è chiaro: generare valore sostenibile per clienti, partner e stakeholder. Ma come intende il Gruppo raggiungere questo traguardo? Analizziamo nel dettaglio la strategia, articolata su tre direttrici operative che procedono in parallelo.
Una Visione Strategica in Tre Fasi Parallele
Il piano si distingue per il suo approccio integrato, dove tre pilastri fondamentali lavorano in sinergia per costruire il successo futuro.
Fase 1: Consolidare le Fondamenta della Redditività
Il primo passo è un’operazione di rafforzamento interno. L’obiettivo è recuperare e ottimizzare la profittabilità in ogni linea di business. Questo processo implica un’analisi rigorosa per identificare gli elementi che erodono valore e, al contempo, potenziare i value driver. Le risorse liberate da questa efficientamento non saranno un mero risparmio, ma il carburante per investimenti mirati nelle aree strategiche che guideranno la crescita futura.
Fase 2: Riposizionamento Strategico e Trasformazione Digitale
La seconda fase si concentra sull’offerta e sull’operatività. Il Gruppo punta a costruire un ecosistema di protezione completo, sia nel ramo Vita che Danni, con un focus specifico sui segmenti dei clienti retail e delle piccole e medie imprese (PMI). In parallelo, verrà valorizzata l’offerta specialistica delle Specialty Lines. La chiave di volta di questa fase è la tecnologia: l’implementazione di soluzioni digitali avanzate nei processi operativi è pensata per potenziare l’efficacia di intermediari e partner, liberando tempo prezioso da dedicare alla consulenza e alla relazione con il cliente.
Fase 3: Scaling-Up e Conquista del Mercato
La terza direttrice è l’accelerazione. Una volta consolidate le fondamenta e innovata l’offerta, l’obiettivo è scalare il business nei segmenti strategici. Questo avverrà tramite investimenti mirati a sostenere la capacità distributiva e a garantire un presidio capillare su tutti i canali: Agenti, Broker, Banche e Affinity. L’ambizione è offrire soluzioni profittevoli e sostenibili su larga scala, rafforzando la presenza del Gruppo in ogni punto di contatto con il mercato.
Obiettivi Misurabili e Clienti al Centro
Una strategia efficace si basa su traguardi concreti. Entro la fine del 2027, Helvetia Italia si è posta obiettivi quantificabili e sfidanti:
- Portare il combined ratio Danni a un valore inferiore al 95%, un indicatore chiave di efficienza e redditività tecnica.
- Ribilanciare il mix di prodotti, aumentando il peso dei premi nei segmenti a maggior valore aggiunto della protection Vita e Danni.
- Approfondire la relazione con i clienti, puntando a un obiettivo di almeno due polizze per ogni nuovo cliente e a un significativo incremento del tasso di retention.
Questa strategia non è generica, ma si rivolge a un pubblico ben definito: i clienti retail over 50 e le loro famiglie, e il tessuto vitale delle piccole e medie imprese italiane. L’offerta sarà modulata per attivare la relazione (“door openers”), generare valore nel tempo (“value drivers”) e accelerarlo attraverso soluzioni integrate (“value accelerators”).
«Il vento del cambiamento che sta soffiando rappresenta una forza che abbiamo deciso di accogliere con coraggio e che ci permetterà di crescere in modo sostenibile e profittevole. […] Il nostro Piano di Creazione di Valore dà avvio ad un percorso chiaro, concreto e condiviso, che rafforza ulteriormente il ruolo della nostra rete, semplifica il nostro modo di lavorare e ci consente di concentrarci su ciò che sappiamo fare meglio: proteggere le persone e quello che conta di più per loro.» – Robert Gauci, CEO del Gruppo Helvetia Italia
Le parole del CEO, Robert Gauci, sottolineano come questa trasformazione non sia solo una questione di numeri, ma un’evoluzione culturale che poggia su fondamenta solide: fiducia, relazioni umane e competenze distintive. La fusione con Baloise apre un orizzonte di sinergie e opportunità, ma il vero vantaggio competitivo, secondo il Gruppo, rimarrà la capacità di evolvere come una squadra coesa, pronta ad affrontare il futuro e a crescere insieme.